建设银行数字化金融教育破题财富管理 解锁客户(2)

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摘要：由此可见，各类财富管理机构构成了财富管理行业生态链的主体，由于各类金融机构在投研能力、客户资源、销售渠道、产品发行、人才团队、业务协同等

由此可见，各类财富管理机构构成了财富管理行业生态链的主体，由于各类金融机构在投研能力、客户资源、销售渠道、产品发行、人才团队、业务协同等方面各具差异，因此在发展财富管理业务上也各有优劣势，构成了百花齐放的财富管理竞争格局，银行如何在纷繁复杂的竞争中破题，成为财富管理转型升级的关键。未来，建设银行将探索以金融教育为引领，综合化客户经营，多元化产品供给、智能化产品配置相融合，线上线下相结合的建行特色化财富管理模式。

同时，上海市分行针对大众客户积极开展投资者教育活动，线上线下相结合，构建立体式金融教育模式。在植树节期间，举办了《种一棵树，读一本书》线上品书会专题活动，引导客户丰富投资理财知识。“奋斗季”“造福季”期间，积极引导大众客户参与数字化宣教活动，养成金融消费者“学金融、用金融”的良好习惯。

坚持科技赋能 数字化宣教助力投资者教育拓维升级

自2013年财富管理元年以来，我国“大资管”行业跨界竞合与混业经营的态势加速形成，建设银行不断在探索中前行，逐步完善产品供给侧改革，优化产品设计结构，完善销售流程，逐步适应“资管新规”，回归资产管理本源，不断探索大财富管理转型升级。

聚焦数字时代，建设银行不断深化“以客户为中心”的经营理念，不断探索零售业务转型升级，逐步实现从紧盯单一存款到围绕全量资金经营，以“资产端、负债端”单一视角到个人客户“资产负债”综合经营一张表多维视角转变；从紧盯单一产品销售，到构建一揽子投资理财产品销售策略，从而实现从多元化产品供给到投研投顾组合型资产配置策略转型升级。

在近期发布的《中国财富管理能力评价报告(2022上)》评比的“财富管理能力百强机构”中，前20家有18家为银行，中国建设银行名列三位。从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜64家，依然处于绝对优势地位。从总体评分看，前100家机构得分平均值为216.96分，较2021年年底稳步提升5.4%。其中，银行平均得分为237.38分，券商评分162.71分，首次超过基金公司的140.10分。

近年来，随着我国经济结构转型升级、利率市场化纵深推进，财富管理推动商业银行战略转型。建设银行始终坚持“以人民为中心”发展思想，通过打造数字化金融教育，帮助社会公众掌握金融消费知识和能力，理性参与金融活动，帮助消费者更加“懂金融”。

就客户而言，通过手机“在线问卷”方式作答，不受时空限制，私密性好，确保信息收集的安全性、准确性，增强与建设银行投资理财业务的信任感。我行已连续3年在“财富季”期间组织面向客户的敏捷体验，打造自主研发问卷库，收录近500道调研问题，聚焦社会公众“衣食住行”多场景。

建立常态化产品信息查询机制 从供给侧满足客户多元化需求

财富季期间，建设银行北京市分行携手合作公司开展“为爱投资温暖相伴”金融知识教育线下论坛活动，邀请业内专家就全球经济形式、资本市场走势及外汇政策进行深入分析与解读，聚焦资产增值、家族财富传承、子女留学教育、养老储蓄保障等热门话题开展讨论，帮助大众客户了解资本市场。（萧轩）（建设银行总行供稿）

建设银行主动担当，在2022年财富季期间，开展以“为爱投资温暖相伴”为主题的系列投资者教育活动，旨在通过活动，养成百姓参与金融教育活动的习惯，营造全民学习金融知识氛围。活动期间，邀请十家基金公司金牌金融教育专家，聚焦“基金基础知识、资本市场风险教育、投资理财产品分类、合理量化风险适配性；树立长期投资理念、培育定投习惯、建立资产配置理念、防范非法金融活动”等八大主题，打造互联网金融教育盛宴，邀请大众担任评委，对基金公司讲师的精彩授课进行评选，财富季期间，营造全民参与氛围，全网络渠道发布活动宣传，引导社会公众理性看待市场波动，帮助社会公众成为合格理性投资者。

文章来源：《农村经营管理》 网址: http://www.ncjygl.cn/zonghexinwen/2022/0902/553.html

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